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ハレ暦は、季節の行事・贈りものの「買い時・締切・段取り」を先回りでお伝えする編集メディアです。（編集：こはる）
「シミュレーターに数字を入れてみたけれど、これで合っているのか分からない」——ふるさと納税で最初につまずきやすいのが、実はこの入力の段階です。計算はツールがしてくれるので、こちらの仕事は手元の書類のどの数字を、どの欄に入れるかを間違えないことだけ。ここを押さえておくと、試算のブレは小さくなりやすくなります。
知ってた？ 「年収」欄に入れるのは、手取り額ではなく天引き前の給与収入（源泉徴収票でいう「支払金額」にあたる金額）が一般的です。手取りを入れると、本来より低い前提で試算することになります。注記が小さく見落としやすい欄なので、最初にここを確認しておくと安心です。
まず結論：シミュレーションでやることは3つだけ
- ① 簡易版か詳細版かを決める — 目安をつかむだけなら簡易版、他の控除がある人は詳細版が向きやすいです。
- ② 手元の書類を先に用意する — 源泉徴収票や給与明細があると、入力欄の読み替えで迷いません。
- ③ 結果は「目安」として受け取る — 表示される金額は試算です。使い切ろうとしないほうが落ち着いて選べます。
たとえば、9月のうちに簡易版で目安をつかみ、12月〜翌年1月に源泉徴収票が届いた頃に詳細版で見直す二段構えにしておくと、年末の駆け込みで慌てにくくなります。
控除上限そのものの考え方や計算式は、控除上限額の調べ方ガイドで整理しています。
基礎：簡易版と詳細版は「何が違う」のか
どちらが優れているという話ではなく、入力できる情報の量が違うと考えると分かりやすいです。
| タイプ | 入力する情報（一般的な例） | 向いている場面 |
|---|---|---|
| 簡易版 | 給与収入のおおよその金額、配偶者の有無、扶養家族の人数 | まず桁感を知りたいとき。短時間で済むことが多い |
| 詳細版 | 上記に加えて社会保険料・生命保険料・医療費・iDeCo・住宅ローン控除などの状況 | 他の控除がある人、実態に近づけたいとき |
簡易版は入力が少ないぶん、「他の控除がない人」を前提に単純化していることが多い点は知っておきたいところ。医療費控除やiDeCoがある場合、実際の状況とずれが出ることがあります。
「今年」の数字で試算するのが基本
控除の対象になるのは寄付したその年（1月1日〜12月31日）の寄付で、前提になるのもその年の所得の状況です。去年の源泉徴収票の数字をそのまま入れた結果は「去年ベースの参考値」にあたります。
転職・産休育休・時短勤務・残業の増減など今年の収入が変わりそうな場合は、見込みで入力しておき、収入が確定してから見直すと、後で慌てにくくなります。
選び方：どのシミュレーターを使うか（3つの軸）
軸1｜入力できる情報の量
他の控除がない給与所得者の方は簡易版でも目安がつかめます。住宅ローン控除・医療費控除・iDeCoなどがある方は、詳細版を備えたツールを選ぶと入力できる項目が増えます。
軸2｜画面の分かりやすさ
入力欄の呼び方や注記の丁寧さはサイトごとに違います。用語の説明が添えられているものは、初めてでも読み替えで迷いにくい傾向があります。
軸3｜一次情報にあたれるか
総務省のふるさと納税ポータルサイトでは、控除の計算式や制度の考え方が公開されています。たとえば10月の休日に少し時間をとって「簡易版で目安を出す→総務省のページで計算の考え方を読む」の順に進めておくと、11月以降は寄付先選びに集中しやすくなります。
手順・段取り：入力でつまずきやすい欄を先回りで潰す
ステップ1｜書類を手元に置く
源泉徴収票（多くの場合、年末調整後の12月〜翌年1月頃に交付）、直近の給与明細、他の控除に関する書類。手元にそろっているだけで、入力の読み替えで迷いにくくなります。
ステップ2｜欄の読み替えを確認する
| シミュレーターの欄 | 入れる数字の考え方 | つまずきやすい点 |
|---|---|---|
| 年収／給与収入 | 天引き前の給与収入（源泉徴収票の「支払金額」にあたる金額） | 手取り額を入れてしまう |
| 家族構成／扶養 | 税法上の扶養に該当するかどうか | 共働きでどちらの扶養に入れるかが未整理 |
| 社会保険料など | 給与から差し引かれている保険料等 | 詳細版で空欄のまま進めてしまう |
| その他の控除 | 医療費・住宅ローン・iDeCo等の状況 | 該当があるのに簡易版だけで判断する |
源泉徴収票の様式や欄の名称は年により変わることがあります。判断に迷う欄は、勤務先の担当部署や税務署の案内で必ずご確認ください。
ステップ3｜結果は「余裕をもって」受け取る
結果は入力した前提に基づく試算値です。年末に収入や控除の状況が動けば前提も変わるため、上限ぎりぎりまで使い切ろうとしないほうが後から慌てずに済みます。
なお共働き世帯は、どちらの名義で寄付するかで前提が変わります。詳しくは共働き世帯の考え方もご覧ください。
試算が間に合わないときは
年末になってから「まだ試算していない」と気づいても、打てる手はあります。
- まずは簡易版で目安だけ出す — 入力項目が少ないぶん短時間で済むことが多く、何も分からないまま寄付するより桁感をつかんでから動けます。
- 控えめな金額から始める — 上限が不確かなときは、無理のない範囲に留めるほうが落ち着いて判断できます。
- 年内に難しければ翌年分として組み直す — 寄付は12月31日までの決済完了分がその年の対象です（締切時刻は決済手段により異なるため各ポータル公式でご確認ください）。翌年の早い時期に段取りを立て直す選択肢もあります。
年内の締切まわりの段取りはいつまでに何をするかにまとめています。
よくある疑問
Q. シミュレーターの結果は、そのまま信じていいですか？
入力した前提に基づく目安としてお考えください。実際の控除額・上限は所得や各種控除の状況で変わります。個別の判断が必要な場合は、お住まいの市区町村・税務署・税理士へご相談ください。
Q. ポータルによって結果が違うのはなぜ？
入力項目の細かさや、どこまでの控除を反映する設計かがサイトごとに異なるためです。複数で試して幅を確かめる使い方も考えられます。
Q. 副業や賞与の変動がある場合は？
年の途中は見込みで入力し、収入が確定してから見直すのが基本です。給与以外の所得は詳細版でも反映しきれないことがあるため、公式の案内でご確認ください。
Q. 源泉徴収票がまだ手元にありません。
給与明細や前年の源泉徴収票を参考に、見込みで試算しておく方法があります。交付後にあらためて確認しましょう。
最終更新日: 2026年7月
本記事は2026年7月時点の一般的な傾向・制度の考え方に基づく情報です。控除の計算や適用条件は改正等により変わることがあります。詳細は各自治体・税務署・国税庁、および総務省ふるさと納税ポータルサイトの公式情報で必ずご確認ください。 各ポータルのシミュレーターの仕様も各社公式でご確認ください。
出典：総務省「ふるさと納税ポータルサイト」（制度の仕組み・控除の考え方）／国税庁（確定申告・寄附金控除の案内）
（ハレ暦｜迷う前に、先回りの段取りを。）
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